Conciliación de pagos de cuotas

El extracto, tal como viene

No hace falta acomodar nada: se sube el Excel o el CSV que baja el home banking, o el listado de Abitab o RedPagos. El sistema encuentra solo las columnas de fecha, monto, titular y referencia, aunque cada banco las llame distinto o ponga títulos arriba de la tabla.

Lo que coincide se aplica solo

Cuando el monto coincide con la cuota de un cliente y el titular es el de ese cliente, el pago se aplica a la cuota que corresponde. Arriba de todo se ve cuántos movimientos se conciliaron solos y cuánto entró en la semana.

Lo dudoso, explicado

Lo que no está claro no se aplica a ciegas. Queda para revisar con el motivo a la vista:

• El monto coincide con la cuota de un cliente, pero el pago vino de otro titular.
• El banco no informó quién pagó, pero el monto coincide con un cliente.
• El monto no alcanza para la cuota: si lo confirmás, queda a cuenta hasta completarla.
• El monto cubre más de una cuota atrasada: al confirmarlo se aplican todas juntas.

Se confirma con un clic y la cuota queda paga, o se descarta si no era un pago de cuota.

Sin cobrar dos veces lo mismo

Si el cliente subió el comprobante desde su link y después el mismo pago aparece en el extracto, el sistema lo detecta y no lo cuenta dos veces. Los comprobantes que suben los clientes llegan a la misma pantalla, con el archivo adjunto, para confirmarlos junto con el resto.

Junto con el resto de la cobranza

Lo que se concilia actualiza la cartera en el momento y corta la secuencia de recordatorios de ese cliente.